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Définition du métier

Selon la taille de l'agence, le chargé de clientèle est plus ou moins spécialisé. Au sein de petites structures, il peut être à la fois en charge d'une clientèle de particuliers et de professionnels (restaurateurs, commerçants...) et de PME. La clientèle grande entreprise est traitée au sein des agences importantes, ainsi qu'au siège par des chargés de clientèle « grands comptes ». Le chargé de clientèle doit rechercher de nouveaux clients et leurs vendre des produits bancaires . Son action commerciale est fondée sur la réalisation d'objectifs annuels révisés périodiquement. Ainsi, il doit atteindre des volumes très précis en termes de prêts et de crédits, mais aussi en termes de ventes de produits et services financiers (produits d'épargne, d'assurance, boursiers, gestion de comptes en ligne...). Le chargé de clientèle joue aussi un rôle essentiel de conseils auprès de ses clients pour la mise en oeuvre de leurs projets. Cette dimension conseil prend une part de plus en plus importante dans l'exercice quotidien du métier. Pour les ouvertures de comptes comme pour le montage des dossiers de crédit, l'analyse de la situation du client réclame de plus en plus de rigueur. Pour les chargés de clientèle « entreprises », il s'agit d'effectuer une analyse financière des sociétés concernées comportant l'étude des bilans, l'appréciation des compétences du dirigeant et l'analyse de l'environnement de l'entreprise... Pour exercer cette profession, il est nécessaire d'avoir de bonnes facultés de jugement et de la rigueur, le sens commercial, des capacités d'autonomie et de décision. (Sources : CIDJ)

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